Политика по борьбе с отмыванием денег

Как международные, так и местные правила и законодательство требуют, чтобы обменный сервис KingsExchange осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения любой незаконной деятельности и принимал для этого все необходимые меры.

Сервис KingsExchange придерживается практик в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML — Anti Money Laundering), а также политики «Знай своего клиента» (KYC).

Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:

• Процедуры верификации;
• Мониторинг транзакций;
• Оценка риска.

1. Процедуры верификации

1.1. Подтверждение личности

Процедура верификации на KingsExchange требует, чтобы Пользователь предоставил администрации сервиса подлинные документы (например, международный паспорт, выписку со счёта, счёт за коммунальные услуги и т. д.). Для таких целей KingsExchange оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя в рамках политики по борьбе с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента».

Также KingsExchange оставляет за собой право дополнительно проверять отдельных Пользователей, вызвавших подозрение. Процесс проверки включает предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя.

Для физических лиц:

• Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
  • гражданский паспорт;
  • международный паспорт;
  • ID карта.
• Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
  • выписка из банка, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • счёт за коммунальные услуги, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • налоговые документы, в которых чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания.

Для корпоративных клиентов:

• Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
  • гражданский паспорт директора;
  • международный паспорт директора;
  • ID директора;
• Чтобы подтвердить адрес, Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
  • выписка из банка, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • счёт за коммунальные услуги, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • налоговые документы, в которых чётко виден адрес Вашего фактического проживания;
  • документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где чётко виден адрес Вашего фактического проживания.
• Чтобы подтвердить, что Пользователь является уполномоченным представителем организации, он должен предоставить все следующие документы:
  • документ, подтверждающий юридический адрес компании;
  • документ о регистрации юридического лица;
  • распоряжение о назначении директора;
  • отсканированная копия или фотография письма о решении работать с KingsExchange.
• Информация о конечном бенефициаре:
  • гражданский паспорт конечного бенефициара;
  • международный паспорт конечного бенефициара;
  • ID конечного бенефициара;
  • документ, подтверждающий адрес конечного бенефициара. Конечный бенефициар, согласно кипрскому законодательству, означает физическое лицо, владеющее или контролирующее Счёт Пользователя, и/или физическое лицо, от имени которого осуществляются транзакции.

1.2. Верификация банковской карты

Пользователи, желающие провести обмен с участием банковской карты, должны предварительно её верифицировать. Подробную инструкцию по прохождению верификации можно найти здесь.

2. Мониторинг транзакций

До принятия заявки ответственный сотрудник Compliance сервиса KingsExchange проверяет Клиента и заявку по внутренним критериям риска, включая проверку по чёрному списку BestChange.

После поступления криптовалюты адрес и транзакция проходят AML/KYC-проверку и транзакционный мониторинг средствами подключённых сторонних криптовалютных платформ, включая WhiteBIT.

KingsExchange и подключённая криптовалютная платформа вправе:

• запросить у Пользователя дополнительные сведения и документы, включая данные KYC/SoF и подтверждение происхождения средств;
• приостановить обменную операцию на время проведения проверки;
• отказать в предоставлении услуг при наличии обоснованных подозрений в противоправной деятельности.

Если криптовалютная платформа выявляет повышенный риск, средства могут оставаться удержанными на её стороне и не обрабатываются далее до предоставления запрошенных сведений и завершения проверки.

3. Оценка рисков

Риск оценивается по совокупности результатов внутренней Compliance-проверки и систем мониторинга подключённых сторонних криптовалютных платформ. При принятии решения могут учитываться категория и уровень выявленного риска, сведения Пользователя и результаты KYC/SoF-проверки.

К категориям повышенного риска могут относиться:

• Dark Service и Dark Market;
• финансирование терроризма и санкционные риски;
• Scam, Illegal Service, Ransom и Exchange Fraudulent;
• миксеры и сервисы, используемые для сокрытия происхождения средств;
• Stolen — украденные средства, а также нелицензированные Gambling-сервисы.

При выявлении повышенного риска Пользователь может быть обязан пройти KYC/SoF-проверку и предоставить документы, подтверждающие личность, происхождение средств и назначение операции. До завершения проверки операция остаётся приостановленной.

4. Проведение обмена

Сервис KingsExchange предостерегает пользователей от попыток использования KingsExchange для легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определённые требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

• Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
• Контактные данные, вносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены из базы данных Сервиса в течение 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
• При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
  • приостановить выполнение обменной операции пользователя;
  • запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность;
  • запросить иную информацию, касающуюся платежей;
• Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:
  • по запросу правоохранительных органов;
  • по решению судов различных инстанций;
  • по запросам администраций Платёжных систем.

KingsExchange оставляет за собой право:

• требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов, и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путём;
• блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, если он нарушает условия использования Сервиса.